1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом

Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач:

• Предоставление займов
1. Разработка линейки Финансовых продуктов - видов предоставляемых займов;
2. Предварительный расчет графика предоставленного займа;
3. Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
4. Оформление Заявок на предоставление займа;
5. Оценка кредитоспособности потенциального заемщика;
6. Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
7. Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
8. Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
9. Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
10. Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
11. Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ);
12. Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
13. Автоматическое создание документов на выдачу займа;
14. Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
15. Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
16. Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
17. Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня;
18. Формирование Платежного портфеля;
19. Анализ отклонений от графиков возврата;
20. Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий;
21. СМС и e-mail рассылки.
• Работа с просроченной задолженностью
1. Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
2. Начисление резерва по займам;
3. Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
4. Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
5. Приостановка начисления процентов, комиссий;
6. Оформление претензии;
7. Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
8. Реструктуризация займа;
9. Списание проблемного займа;
10. Переуступка прав требований.
• Привлечение средств
1. Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
2. Указание условий привлечения средств;
3. Оформление фактического получения средств;
4. Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
5. Отражение возврата средств;
6. Пополнение и снятие личных  сбережений в любой момент;
7. Капитализация процентов;
8. Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
9. Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
10. Расчет удержаний НДФЛ.
• Формирование отчетности
1. Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
2. Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
3. Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами".
• Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
1. Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ
2. Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму
3. Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
• Особенности регламентированного учета:
1. Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
2. Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК;
3. Ведение учета по обособленным подразделениям.

Функционал типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в решении для отражения операций по различным участкам учета:

• Ведение бухгалтерского учета на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
• Поддержка ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
• Поддержка ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте и рублях;
• Гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;
• Соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;
• Поддержка парных лицевых счетов (активный/пассивный), автоматическая свертка парных лицевых счетов;
• Поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня;
• Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики);
• Учет основных средств и нематериальных активов;
• Учет запасов и складской учет;
• Учет денежных средств;
• Учет взаиморасчетов с контрагентами;
• Учет взаиморасчетов с подотчетными лицами;
• Учет доходов и расходов;
• Учет авансов полученных и уплаченных;
• Отражение регламентных операций (контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты);
• Расчет налога на прибыль, налога на имущество, транспортного налога;
• Ведение книг покупок и продаж в разрезе филиалов;
• Формирование деклараций по НДС, налогу на прибыль, налогу на имущество и др.;
• Закрытие учетных периодов, а также отражение таких регламентных операций как контроль; остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты.